Osobní přístup k Vaší finanční budoucnosti
Skupina Brno Vám přiřadí jednoho osobního poradce, který Vás provede každým krokem plánování důchodu — od prvního setkání až po zajištěný příjem.
Každý klient Skupiny Brno získá ucelený plán postavený na třech základních oblastech.
Nastavíme Vám strukturu spoření, která respektuje Váš aktuální příjem i dlouhodobé cíle. Využíváme penzijní připojištění, doplňkové spoření a investiční nástroje s přiměřeným rizikovým profilem — žádné složité produkty bez jasného účelu.
Odchod do důchodu neznamená konec příjmu. Pomůžeme Vám navrhnout diverzifikovaný příjmový mix — státní důchod, penzijní renta, výnosy z úspor — tak, abyste měli každý měsíc předvídatelné prostředky.
Zajistíme, aby Váš majetek přešel na blízké podle Vašeho přání. Koordinujeme přípravu závěti, svěřeneckých fondů i darování za života — vždy ve spolupráci s notářem.
„Pan Novotný z týmu Skupiny Brno mi věnoval přes rok pozornost, kterou jsem od bank nikdy nezažil. Díky jeho plánu spoření jsem v 63 letech věděl přesně, kdy a s jakou částkou mohu odejít do důchodu. Klid, který mám dnes, nemá cenu.“
Jaroslav Kovář, Liberec
Bezplatná úvodní konzultace Vás k ničemu nezavazuje. Poradce si vyslechne Vaši situaci a navrhne první kroky.
Automatizované kalkulačky a obecné brožury nedokážou zohlednit Vaše konkrétní životní okolnosti — věk, závazky, zdravotní stav, rodinnou situaci. Osobní poradce ze Skupiny Brno si s Vámi sedne, vyslechne Vás a teprve pak navrhne řešení. Každý plán prochází pravidelnou revizí, protože životní podmínky se mění a Váš důchodový plán musí jít s dobou. Naši poradci pracují výhradně v zájmu klienta a nejsou vázáni prodejem konkrétních produktů.
Jednoduchý proces bez zbytečné byrokracie.
Na prvním setkání — bez závazku a bez poplatku — Váš poradce zmapuje Vaši finanční situaci, zjistí Vaše cíle a vysvětlí, jak spolupráce funguje.
Do dvou týdnů obdržíte písemný plán s konkrétními doporučeními: výše měsíčního spoření, vhodné produkty, časový horizont a odhadovaný příjem v důchodu.
Jednou ročně se s Vámi poradce sejde a zkontroluje, zda plán stále odpovídá Vaší situaci. Při větších životních změnách — sňatek, koupě nemovitosti, změna zaměstnání — jsme k dispozici mimořádně.