Příprava závěti
Ve spolupráci s notářem pomůžeme formulovat závěť tak, aby přesně odrážela Vaše přání a minimalizovala riziko sporů mezi dědici.
Naše služby
Jaká služba odpovídá Vaší situaci?
Nabízíme čtyři specializované oblasti — vyberte tu, která Vám v tuto chvíli pomůže nejvíce, nebo je propojte do uceleného plánu.
Spoření na důchod: základ, na němž vše stojí
Penzijní připojištění se státním příspěvkem, doplňkové penzijní spoření a pravidelné investování do fondů — to jsou nástroje, které dobře nastavené přinesou Vám v důchodu skutečný rozdíl. Skupina Brno Vám pomůže vybrat kombinaci produktů odpovídající Vašemu věku, příjmu a toleranci rizika. Nezkoušíme Vám prodat nejdražší produkt; hledáme nejefektivnější cestu k Vašemu cíli. Průměrný klient, který s námi začne pracovat před 45. rokem věku, navýší svůj odhadovaný důchodový příjem o 20–35 % oproti samotnému státnímu důchodu.
Strategie příjmu: jak si udržet životní standard
Mít naspoření nestačí — klíčové je, jak ze svých úspor čerpat, aby vydržely celý důchod. Naši poradci sestaví harmonogram čerpání ze státního důchodu, penzijní renty a případných investičních výnosů. Zohledníme inflaci, zdravotní výdaje a přání cestovat nebo pomoci dětem. Výsledkem je přehledný měsíční příjmový plán s rezervami pro nečekané situace. Tuto strategii revidujeme každoročně a přizpůsobujeme ji aktuálním tržním podmínkám.
Dědické plánování a majetková ochrana
Váš majetek by měl sloužit těm, komu ho chcete zanechat — ne uvíznout v dědickém řízení.
Darování za života
Převod části majetku na blízké ještě za Vašeho života může být daňově výhodný a umožní Vám sledovat, jak Váš odkaz pomáhá. Poradíme, kdy a jak tento krok udělat.
Rodinné finanční poradenství
Pokud si přejete zapojit do plánování i Vaše děti nebo blízké, uspořádáme společné setkání, kde vysvětlíme plán a zodpovíme všechny otázky.
Komplexní poradenství: vše pod jednou střechou
Někteří klienti preferují mít jediného poradce, který koordinuje spoření, příjmovou strategii i dědické záležitosti najednou. Náš balíček komplexního poradenství zahrnuje roční plán s čtvrtletními kontrolami, prioritní přístup k poradci a písemné zprávy o stavu Vašeho portfolia. Upozorňujeme, že výsledky investičních strategií závisí na vývoji trhů a nelze garantovat konkrétní výnosy. Naší rolí je minimalizovat zbytečná rizika a maximalizovat Vaše šance na klidný důchod.
Časté dotazy ke službám
Jak dlouho trvá sestavení osobního plánu?
Po úvodní schůzce připravíme návrh plánu zpravidla do 10–14 pracovních dní. Poté Vás kontaktujeme k oponentuře a případným úpravám.
Mohu ke Skupině Brno přejít od jiného poradce?
Ano. Přeneseme a zanalyzujeme Vaše stávající produkty, zjistíme, co je výhodné zachovat, a co případně optimalizovat. Přechod probíhá postupně a bez zbytečného přerušení spoření.
Jaké jsou Vaše poplatky?
Úvodní konzultace je bezplatná. Komplexní poradenský mandát se stanovuje individuálně podle rozsahu spolupráce. Vždy Vám předem sdělíme přesnou cenu a nic neplatíte bez Vašeho souhlasu.
Pracujete pouze s obyvateli Liberce?
Primárně sloužíme klientům v Liberci a Libereckém kraji, ale jsme schopni pracovat s klienty i vzdáleně prostřednictvím videokonference. Kontaktujte nás a domluvíme se.
Nejste si jistí, která služba je pro Vás správná?
Zavolejte nám nebo vyplňte kontaktní formulář — poradce Vám během 30 minut pomůže zorientovat se.